Täna on kuritegeliku raharingluse probleem üsna terav nii regionaalsel kui ka globaalsel - riikidevahelisel - tasandil. Nende ebaseaduslike operatsioonide vastu võitlemisega tegelevad mitmed rahvusvahelised organisatsioonid. Artiklis vaatleme lähem alt FATF-i tegevust - see on rühm rahapesuvastase võitluse rahaliste meetmete väljatöötamiseks. Selle tähtsust on raske üle hinnata, sest see annab endast parima, et seista vastu kuritegelike rühmituste ja terrorismi rahastamisele kogu maailmas.
Mis see on
Üldmääratluse järgi on FATF rahvusvaheline organisatsioon, mis tegeleb rahapesuvastase võitluse ja terroriorganisatsioonide rahalise toetamise alaste maailmastandardite ettevalmistamisega. Lisaks on FATF pühendunud riiklike süsteemide hindamisele kehtestatud rahvusvaheliste standardite alusel. Peamine tööriist kirjeldatud tegevusesOrganisatsioonile arvestatakse 40 AML / CFT valdkonna soovitust, mis vaadatakse hoolik alt läbi (ligikaudu iga viie aasta järel). FATF-i fraktsiooni president on Santiago Otamendi.
Esinemise ajalugu
Veel eelmisel sajandil 1989. aastal moodustati "Suuresse seitsmesse" kuuluvate riikide otsusel FATF. See tähendas rahvusvahelise institutsiooni tekkimist, mille ülesandeks on rahapesu ja rahapesu vastase võitluse valdkonna rahvusvaheliste standardite väljatöötamine ja rakendamine. Rühma kuulub enam kui kolmkümmend viis riiki ja kaks rahvusvahelist organisatsiooni. Umbes kakskümmend organisatsiooni ja kaks võimu tegutsevad vaatlejatena.
Struktuur ja tegevused
FATF-i fraktsioon peab pidev alt vähem alt kolm korda aastas täiskogu koosolekuid, kus tehakse teatud otsuseid. Selle instituudi töövahendiks on ka selle töörühmad:
- tüpoloogia järgi;
- Hindamine ja rakendamine;
- terrorismi rahastamine;
- rahvusvahelise koostöö uurimisel.
FATF on ka organisatsioon, mis suhtleb aktiivselt Maailmapanga, Rahvusvahelise Valuutafondi ning ÜRO kuritegevuse ja narkokaubanduse vastu võitlemise bürooga. Kõik need struktuurid töötavad välja ja rakendavad programme, et võidelda rahapesu ja kuritegelikku tegevusse investeerimisega.
Üks olulisemaid FATF-i vahendeidon mitmed rahapesu andmebürood (või lühid alt rahapesu andmebürood), mis vastutavad finantsteabe kogumise ja uurimise eest ühes riigis, et otsida ja avastada ebaseaduslikku raha "migratsiooni".
FATF-i liikmesus
Rohkem kui 35 riiki on maailmakuulsa FATF-i rühma liikmed. Osalevad riigid: Austraalia, Uus-Meremaa, Aasia ja Euroopa, USA, Mehhiko, Brasiilia, Argentina, Lõuna-Aafrika Vabariik ja Venemaa. Viimane on FATF-i liige alates 2003. aasta juunist. Lisaks riikidele hõlmab see kahte rahvusvahelist organisatsiooni: Pärsia lahe Araabia Riikide Koostöönõukogu ja Euroopa Komisjoni.
On tähelepanuväärne, et 2004. aastal võttis föderaalne finantsjärelevalve teenistus Venemaa Föderatsiooni nimel FATFi tegevusest osa Venemaa algatusel.
Soovituste funktsioonid
Rahvusvahelise instituudi dokumendid sisaldavad materjale, nimelt organisatsiooniliste ja õiguslike meetmete kogumit, mida tuleb igas riigis rakendada, et luua tõhus režiim võitluseks rahapesu ja terrorismi rahastamisega. Selliseid meetmete tunnuseid nagu universaalsus ja keerukus väljendatakse järgmiselt:
- Rahapesuvastaste probleemide maksimaalne kate;
- suhted teiste rahvusvaheliste konventsioonidega, rahapesu ja terrorirünnakuga seotud asjaomaste rahvusvaheliste organisatsioonide aktidega, ÜRO Julgeolekunõukogu resolutsioonidega jne;
- Võimaldada riikidel paindlikke poliitikaid vastu võtta,nende küsimuste lahendamine, võttes arvesse rahvuslikke iseärasusi ja õigussüsteemi eripära.
Kõik FATF-i soovitused ei asenda mingil juhul teiste organisatsioonide sarnaseid otsuseid ega dubleeri neid. Vastupidi, need ühendavad põhimõtted, mängides rahapesu ja terrorismi rahastamise reeglite kodifitseerimise käigus väga olulist rolli. Vastav alt ühele Julgeolekunõukogu resolutsioonidest peetakse FATF-i 40 soovitust siduvaks eranditult kõigile ÜRO liikmesriikidele.
Kuidas see välja töötati
Nelikümmend soovitust koostati algselt siis, kui 1990. aastal oli vaja välja töötada eeskirjad ja kaitsta finantssüsteeme kurjategijate eest, kes pesid uimastite müügist saadud raha. Hiljem, nimelt kuus aastat hiljem, vaadati FATF-i standardid läbi tehnoloogia muutuste, uute suundumuste ja rahapesu viiside ilmnemise tõttu.
2001. aasta oktoobris volitas FATF kõigepe alt kaheksa ja seejärel üheksa erisoovitust terrorismi rahastamise vastu võitlemiseks.
Grupi standardid vaadati teist korda üle juba 2003. aastal ja neid tunnustati sajas kaheksakümnes riigis. Praegu peetakse neid ebaseadusliku rahapesu ja terroriorganisatsioonide rahastamise vastase võitluse rahvusvaheliseks standardiks.
Soovituste alamtüübid
Kogu FATF-i loendi (eriti standardite) võib jagada mitmeks rühmaks:
- koordineerimine ja poliitikaebaseaduslike rahavoogude vastu võitlemise kohta;
- rahapesu ja konfiskeerimine;
- terrorismi rahastamine;
- rea ennetusmeetmeid;
- juriidiliste isikute läbipaistev omand ja tegevus;
- rahvusvaheline koostöö;
- asjakohaste asutuste vastutus ja volitused ning muud meetmed.
Piirkondlikud rühmad
Rahvusvaheliste rahavoogude ja tehingute hoolikaks jälgimiseks ning sellega seotud kuritegevuse peatamiseks on olemas spetsiaalsed piirkondlikud rühmad, nagu FATF. Nad aitavad kaasa rahvusvaheliste standardite levitamisele kogu maailmas. Iga grupp tegeleb oma konkreetse piirkonnaga ja uurib raharingluse eripärasid. Lisaks viiakse läbi riiklike finantssüsteemide vastastikune hindamine standarditele vastavuse tagamiseks ja praeguste suundumuste uuring.
Mis bändid need on? Kokku on maailmas neid kaheksa: Aasia ja Vaikse ookeani piirkond, rühm Lõuna-Ameerikas, Euraasia, rühm Ida- ja Lõuna-Aafrikas, rühm Lähis-Idas ja Põhja-Aafrikas, Euroopa Ülemkogu ekspertide komitee, Kariibi mere rühmitus ja rühm Lääne-Aafrikas. Teine, Kesk-Aafrika rahapesu vastu võitlemine, ei ole veel tunnustatud ega saanud piirkondliku FATF-stiili osaks.
Must nimekiri
Üks kirjeldatud asutuse tegevustest on uurida, millised riigid ja organisatsioonid ei järgi FATF-i soovitusi. Teisisõnumääratakse nn koostöövõimetud riigid ja territooriumid, koostatakse nende nimekiri, mida nimetatakse "mustaks". Riigi lisamine sellesse nimekirja ei too kaasa sanktsioonide kohaldamist, kuid see näitab välisinvestorite usaldust selle riigi vastu.
Musta nimekirja lisamine või se alt väljajätmine toimub FATFi koosolekutel vastav alt järgmistele 2000. aastal kehtestatud kriteeriumidele:
- lüngad finantsregulatsioonis – need võivad olla maksesüsteemides tehtavad tehingud ilma vajaliku loata;
- seadusandlikud takistused, näiteks suutmatus tuvastada ettevõtte omanikku;
- takistused rahvusvahelises koostöös - see hõlmab keeldu anda ettevõtte kohta teavet seadusandlikul tasandil;
- Rahapesuvastase võitluse meetmete ebapiisavus, näiteks töötajate ebapiisav kvalifikatsioon, korruptsioon jne.
Maailma statistika ja Maailmapanga varimajanduse andmete kohaselt toodetakse ja osutatakse igal aastal rohkem kui kümne triljoni USA dollari väärtuses kaupu ja teenuseid.
